全球离岸财富中心TOP10,这两个亚洲地区成为富豪新宠儿

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发布时间:2018-08-06 18:51

全球离岸财富中心TOP10,这两个亚洲地区成为富豪新宠儿

2018-08-06 17:33来源:商业周刊/中文版

原标题:全球离岸财富中心TOP10,这两个亚洲地区成为富豪新宠儿

近日,波士顿咨询(BCG)在调研了全球97个国家和地区的金融市场后,发布《全球财富管理报告2018》。2017年,全球约有8.2万亿美元(约合56万亿元)离岸财富,按美元计算,比上一年增长了6%。虽然这一增长率远远低于全球在岸财富的增长率。

瑞士仍然是全球最大的离岸中心,该国拥有2.3万亿美元(约合16万亿元)的个人财富。紧随其后的是香港和新加坡,分别以1.1万亿美元(约合7.6万亿元)和0.9万亿美元(约合6.2万亿元)位列全球离岸财富排行榜的第二名和第三名。其中,过去五年,香港和新加坡的离岸财富年分别以11%和10%的速度增长,是瑞士过去五年年增长率3倍多(3%)。

从历史上看,许多离岸中心都有税收优惠,然而在过去十年中,随着监管环境收紧,大量财富流回在岸,这些财富通常来自较低净值人群。

不过,流入离岸中心的财富净值抵消了这些流出,而这些离岸财富主要来自发展中国家的超高净值人群。值得一提的是,由于提供离岸财富管理服务的金融机构已经成功重新定义了对成熟市场目标客户的价值主张(指机构通过其产品和服务所能向消费者提供的价值),发达国家的个人财富也正在源源不断地流入离岸中心。

邻近度仍然是寻求离岸金融服务的投资者在选择离岸中心时的关键决定因素。此外,历史和文化联系也在其中起着重要作用。

新加坡

这份报告还显示,亚洲的个人财富已经增长19%,达到了36.5万亿美元(约合251万亿元)。其中,中国居民财富占比几乎达到了57%,人均财富为13000美元(约合8.9万元)。彭博新闻社在2018年2月的一篇报道中曾提到,新加坡将取代香港,成为中国富人的新宠

报道援引凯捷咨询公司(Capgemini SE. )的说法称,中国的高净值人群控制着约5.8万亿美元(约合40万亿元)的资产,其中将近一半已转移至海外。对于这部分人群,新加坡处于一个安全距离,是更理想的选择。

香港在2017年首次签署了税务透明协议,即金融账户涉税信息自动交换标准(CRS, Common Reporting Standard),共涉及75个国家和地区,其中包括中国大陆。虽然新加坡也将签署类似协议,但其涉及的61个国家和地区中,既不包含香港也不包含中国大陆。

根据凯捷公司的调研,即便如此,香港目前依然是中国海外资金的主要目的地,其次是新加坡、纽约

波士顿咨询预计,在未来五年内,全球离岸财富或会以约5%的复合年均增长率继续增长。

撰文:马珊珊 编辑:于欣宜

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